Ваши вопросы и наши ответы
Карточки
Как оформить карточку БНБ-Банка?
Оформить карточку можно в отделениях банка или в нашем мобильном приложении.
Рекомендуем онлайн-оформление: скачайте мобильное приложение BNB-Bank и зарегистрируйтесь за считанные минуты без посещения отделения. Нужен только документ, удостоверяющий личность. Сразу после регистрации у вас по умолчанию появится карточка 1-2-3. Далее в приложении вы можете также легко открыть любую интересующую вас карточку.
Если вы нерезидент и у вас еще нет счетов или карточек в нашем банке, открыть первый счет или выпустить карточку вы сможете только при личном обращении в банк.
Работают ли карточки БНБ-Банка за границей?
Да, наши карточки, как пластиковые, так и цифровые, работают без перебоев вне зависимости от валюты.
В России работают только карточки БЕЛКАРТ.
Кроме России и Беларуси БЕЛКАРТ также принимают к оплате в Армении, Кыргызстане, Казахстане, Таджикистане, Вьетнаме, Венесуэле, Кубе.
Карточки Visa или Mastercard БНБ-Банка можно привязать к сервисам бесконтактных оплат Аpple Pay, Samsung Pay, Swoo Pay.
Как активировать карточку?
Цифровая карточка становится активной в момент выпуска.
Активировать пластиковую карточку, отправленную вам по почте, вы сможете самостоятельно в нашем мобильном приложении BNB-Bank сразу после ее получения.
Если вы получаете пластиковую карточку в офисе банка, то карточка будет активной сразу после выдачи.
Как пополнить карточку БНБ-Банка, погасить технический овердрафт (неурегулированный остаток задолженности)?
Обратите внимание: эта опция доступна только для карточек в BYN.
Способ 1. Пополнить активную карточку возможно через ЕРИП. В этом случае комиссия не взимается, а зачисление происходит мгновенно. Раздел пополнения через ЕРИП есть в мобильном приложении любого банка Республики Беларусь. Важно: чтобы деньги перечислились мгновенно, введите номер вашей карточки БНБ-Банка в формате «16 последних цифр номера карт-счёта/4 последние цифры номера карточки» - получится вот так: 1111111111111111/1111. Такую комбинацию вы можете скопировать в разделе с информацией о вашей карточке в мобильном приложении BNB-Bank.
Способ 2. Если приложения другого банка под рукой нет – можно воспользоваться различными онлайн-сервисами переводов с карты на карту. Как правило, они принадлежат различным банкам, а потому за такие переводы взимают комиссию. При этом пополнить баланс возможно только в случае, если карточка активна. Перевести деньги с карточки иного банка возможно и в мобильном приложении BNB-Bank через кнопку «Пополнить» в разделе с информацией о вашей активной карточке. Далее в выпадающем списке выбрать «С карты другого банка». Обращаем внимание, что иные банки за такие переводы могут взимать комиссию.
Способ 3. Вы можете пополнить свою активную карточку наличными без комиссии в банкоматах с функцией приёма наличных БНБ-Банка либо Белгазпромбанка.
Способ 4. В случае если у вас уже есть карточка или счёт в БНБ-Банке с пополненным балансом, в мобильном приложении BNB-Bank вы быстро, безопасно и без комиссии можете перевести необходимую сумму между своими счетами или карточками в разделе «Переводы». Зачисление денег на счет, в том числе погашение технического овердрафта (неурегулированного остатка задолженности) при пополнении активной карточки всеми вышеуказанными способами происходит не позднее двух рабочих дней после пополнения.
Способ 5. Если ваша карточка неактивна, а вам необходимо пополнить счет, например, чтобы погасить технический овердрафт (неурегулированный остаток задолженности), перечислить деньги на ваш счет можно по реквизитам, при этом указать:
- Наименование банка-получателя: ОАО «БНБ-Банк», г. Минск, РБ
- Код банка-получателя: BLNBBY2X
- Бенефициар (получатель): ОАО «БНБ-Банк», г. Минск, РБ УНП: 100513485
- Номер счета получателя (транзитный счет БНБ-Банка, выбрать который нужно в зависимости от валюты вашего счета):
BY82BLNB38120000012696002933 (BYN)
BY93BLNB38120000012696018643 (RUB) BY35BLNB38120000012696019978 (EUR)
BY41BLNB38120000012696020840 (USD)
В назначении платежа указать ваше ФИО и ваш номер счета IBAN, который необходимо пополнить.
Перевести деньги по реквизитам можно в БНБ-Банке либо в ином банке Беларуси: в кассах, в мобильном приложении произвольным платежом или платежным поручением со счета. Обращаем внимание, что иные банки за такие переводы могут взимать комиссию.
Почему некоторые магазины или организации не принимают мою карточку БНБ-Банка, привязанную к Apple Pay?
Это может быть связано с ограничениями, которые наложены на банки, обслуживающие терминалы в том или ином магазине или организации сервиса. На всякий случай мы рекомендуем иметь с собой пластиковую карточку или наличные. При этом в подавляющем большинстве платёжных терминалов всё работает отлично.
Как продлить карточку при окончании срока действия?
Перевыпустить карточку в связи с окончанием срока ее действия к тому же счету можно в мобильном приложении BNB-Bank (в случае если банком предусмотрен такой выпуск), в офисе банка либо дистанционно по телефонам Центра клиентского сервиса, в чат-боте приложения BNB-Bank или по почте customer@bnb.by.
Обратите внимание, что в случае дистанционного перевыпуска карточки вы должны быть зарегистрированы в мобильном приложении BNB-Bank. Это нужно для дальнейшего обмена и подписания документов с помощью СМС-кода. Документы для ознакомления и подписания будут находиться в личном кабинете в разделе «Ещё» - «Документы».
Сейчас срок действия карточек Visa (кроме кредитных и корпоративных) БНБ-Банк продлевает без физической замены.
Чтобы карточка работала как прежде, реактивируйте её в любом банкомате БНБ-Банка либо Белгазпромбанка. Для этого необходимо два раза подряд проверить баланс. В мобильном приложении BNB-Bank новый срок действия карточки отразится автоматически.
Важно: для реактивации карты необходимо именно поместить её в банкомат. Это касается даже тех карт и банкоматов, которые работают по бесконтактной системе.
При платежах в интернете необходимо просто «добавить» к действующему сроку карточки 24 месяца там, где нужно указать срок действия карточки. Информация о новом сроке карточки отображается в мобильном приложении BNB-Bank.
Почему при покупке остаток по карточке изменился на одну сумму, а через несколько дней банк списал другую сумму?
Оплата с использованием карточки проходит в 2 этапа: блокировка (изменение доступной суммы на карточке) и списание денег. Блокировка денег происходит в момент совершения операции и, как правило, по курсу платёжной системы, а списание – несколько позже. Эти два события обычно разделены во времени, насколько сильно – зависит от банка-эквайера получателя платежа. В большинстве случаев через несколько дней в банк-эмитент (банк держателя карты) из банка-эквайера (банк продавца) поступает информация для списания суммы совершённой операции.
Если при платеже происходила конвертация валюты (к примеру, если совершаете покупку в долларах с рублёвой карточки), то сумма блокировки может отличаться от суммы списанных со счёта денег, поскольку существует временной разрыв между днём совершения операции и днём поступления в банк-эмитент информации для отражения на счёте клиента. То есть сумма списания может измениться как в сторону увеличения, так и в сторону уменьшения. Банки не могут повлиять на курс, который устанавливают платёжные системы.
Так работают банковские карточки при покупках с конвертацией валюты по всему миру: от Беларуси до Австралии.
Как происходит возврат денег на карточку при возврате товара?
Если платеж был отменен в день оплаты товара, то банк-эквайер, как правило, возвращает деньги на карточку в течение одного банковского дня. В остальных случаях деньги вернутся после получения банком финансового подтверждения от банка-эквайера об успешности операции возврата. Возвращенные деньги станут доступны на следующий рабочий день после отражения операции возврата по счету, к которому выпущена карточка.
Банк не удерживает комиссию за проведение возврата.
Как закрыть счет, к которому была выпущена карточка?
Карточка — это инструмент доступа к счету. Даже если карточка закончилась или она утеряна, то счёт все равно останется. Чтобы его закрыть, нужно подать заявление в банк.
Сделать это можно в любом отделении банка с документом, удостоверяющим личность, либо дистанционно по телефонам Центра клиентского сервиса, в чат-боте приложения BNB-Bank или по почте customer@bnb.by. Вам нужно будет сообщить ваши ФИО, номер договора, счета или карточки.
В случае дистанционного закрытия счета вы должны быть зарегистрированы в мобильном приложении BNB-Bank. Это нужно для дальнейшего обмена и подписания документов с помощью СМС-кода. Документы для ознакомления и подписания будут находиться в личном кабинете в разделе «Ещё» - «Документы».
Если на счете есть деньги, остаток вы сможете получить наличными (если для закрытия счета вы обратились в офис банка) либо перевести его на другой счет после закрытия. Обратите внимание, что счёт закрывают не сразу. На это уходит от 10 дней — это время, необходимое платёжным системам для проверки и завершения всех расчётов.
Я снимал наличные с карточки в банкомате, но в СМС от банка о совершенной операции не было информации о сумме комиссии за снятие. Почему?
При расчете комиссии за снятие наличных с использованием карточек, по которым предусмотрен лимит бесплатного снятия, учитываются суммы выдачи наличных, отраженные по счету в текущем месяце.
Поэтому комиссию за снятие по таким карточкам банк удерживает уже после выдачи наличных.
В связи с тем, что Банк не информирует держателя карточки в момент отражения операции по счету, к которому выпущена карточка, SMS-оповещение при снятии наличных свыше лимита не направляется.
Снятие наличных
Можно ли снять деньги в банкомате с цифровой карточки?
Все банкоматы БНБ-Банка оснащены технологией NFC. Это значит, что вы без проблем можете снять деньги в наших банкоматах даже с цифровых карточек. Также такая опция присутствует и в ряде банкоматов нашего партнёра Белгазпромбанка. Узнать, какие банкоматы нашего партнёра оснащены бесконтактной технологией, вы можете на его сайте.
В банкоматах БНБ-Банк можно снимать иностранную валюту?
Да, мы загружаем в наши банкоматы доллары США, а в некоторые и евро. Адреса банкоматов, в которых можно снять иностранную валюту, можно найти здесь.
Необходимо ли заранее заказывать деньги для снятия в кассе банка?
Да, мы рекомендуем заранее заказывать деньги, чтобы в выбранной вами кассе точно была нужная сумма. Заявление можно оставить в любом офисе банка по телефонам Центра клиентского сервиса, в чат-боте приложения BNB-Bank или по почте customer@bnb.by. Заявление должно содержать номер счета, ФИО клиента, запрашиваемую валюту и её сумму, место получения, телефон.
Наличные средства со счета, открытого в белорусских рублях, долларах США, Евро, российских рублях, выдаются не позднее 10 (десяти) рабочих дней со дня подачи в банк заявления в валюте такого счета.
Наличные со счета в иной иностранной валюте выдаются не позднее 10 (десяти) рабочих дней со дня подачи заявления в случае наличия в банке купюр соответствующей иностранной валюты. При отсутствии в банке купюр соответствующей иностранной валюты, по выбору клиента мы можем выдать эквивалентную сумму в белорусских рублях, долларах США, Евро либо российских рублях по курсу, установленному банком в мобильном приложении BNB-Bank на момент обращения клиента в кассу.
Депозиты
Что такое капитализация?
Капитализация процентов – это добавление суммы, начисленной в качестве процентов, к сумме вклада. С капитализацией общая сумма вклада постоянно увеличивается, что дает возможность получать процент с большей суммы, чем изначальная.
Каким образом можно открыть вклад?
Вклад можно открыть дистанционно в мобильном приложение BNB-Bank, а также лично в офисах банка с документом, удостоверяющим личность. Ознакомиться с линейкой вкладов можно на сайте банка здесь.
Как начисляются проценты по вкладу?
Проценты по вкладу начисляются за период со дня зачисления денег во вклад (в том числе при фактическом размещении банковского вклада в мобильном приложении в дни, приходящиеся на государственные праздники, праздничные и выходные дни включительно) по день, предшествующий дню возврата вклада.
Необходимо ли заранее заказывать деньги при наступлении срока окончания вклада?
Да, вкладчику необходимо не позднее 3 (трех) банковских дней, предшествующих дню срока окончания вклада, предоставить заявление на выдачу наличных. Подать заявление на заказ денег можно дистанционно по телефонам Центра клиентского сервиса, в чат-боте приложения BNB-Bank или по почте customer@bnb.by либо в офисе банка с документом, удостоверяющим личность.
Заявление обязательно должно содержать ФИО вкладчика, сумму и валюту вклада, офис банка, в котором вкладчик желает получить средства, контактный телефон.
Кредиты
Где и как погасить кредит, оформленный в БНБ-банке?
Для совершения платежа по кредиту необходимо знать фамилию, имя и отчество кредитополучателя, а также номер кредитного договора. Вы можете погасить кредит любым удобным для вас способом:
1. В отделениях и кассах банка
Мы принимаем платежи по кредитам физических лиц в офисах банка, кассах и пунктах обмена валют:
- в рабочие дни банка – до 19:00;
- в последний рабочий день месяца – до 17:00;
- в нерабочие дни банка – по режиму работы касс (в этом случае по счету кредитного договора обязательства будут исполнены только на следующий рабочий день).
При погашении овердрафтного кредита с помощью пополнения карточки, выпущенной в рамках кредитного договора, деньги будут доступны на карточке сразу после зачисления, но по счету кредитного договора обязательства будут исполнены только на следующий рабочий день. Для погашения обязательств по договору день в день рекомендуем перечислять средства по номеру кредитного договора.
Перед посещением банка, пожалуйста, ознакомьтесь с режимом работы нужного вам отделения.
2. Через мобильное приложение BNB-Bank
При погашении овердрафтного кредита с помощью пополнения карточки, выпущенной в рамках кредитного договора, деньги будут доступны на ней сразу после зачисления, но по счету кредитного договора обязательства будут исполнены только на следующий рабочий день. Для погашения обязательств по договору день в день рекомендуем перечислять средства по номеру кредитного договора.
При погашении кредита по номеру кредитного договора в разделе «Услуги банка» днем исполнения обязательств по договору считается день поступления денежных средств на счет банка.
При этом днем поступления средств на счет банка считается банковский день, в который денежные средства поступили в банк до 19-00 часов, а в последний банковский день месяца – до 17-00 часов. При поступлении средств на счет банка после 19-00 часов банковского дня, а в последний банковский день месяца - после 17-00 часов, деньги считаются поступившими на следующий банковский день.
3. С помощью любого устройства, принимающего платежи системы «Расчет» (ЕРИП)
Если у вас есть карточка любого другого белорусского банка, вы можете оплатить кредит БНБ-Банка в банкоматах, инфокиосках, платежных терминалах этих банков, с помощью интернет-банка или мобильного банка, а также в других устройствах, которые принимают платежи системы ЕРИП. Оплатить можно и в терминалах, принимающих наличные платежи. Такие платежи принимаются без комиссии.
Для своевременного поступления платежей рекомендуем производить оплату через систему ЕРИП не позднее, чем за 2 рабочих дня до наступления срока платежа.
Реквизиты
Удалённые сервисы
Какие услуги в БНБ-Банке можно получить дистанционно?
В нашем банке вы можете дистанционно отправить SWIFT-перевод, получать справки и выписки по счетам, открывать, перевыпускать и закрывать счета с выпущенными карточками. Кроме того, в мобильном приложении BNB-Bank вы можете менять валюту, совершать все необходимые платежи, открывать и закрывать вклады и многое другое.
Можно ли заказать справку без визита в банк?
Вы можете заказать справку дистанционно как на одном из государственных языков Республики Беларусь, так и на английском языке. Для заказа справки без обращения в банк вы можете обратиться по телефонам Центра клиентского сервиса, в чат-боте приложения BNB-Bank или по почте customer@bnb.by. В нём нужно указать ваши ФИО, номер договора или счета, по которому нужна справка, какая справка вам необходима (какая информация там должна содержаться), а также информация о том, нужен ли вам оригинал документа (если нужен, то как бы вы хотели получить справку: по почте на адрес проживания или забрать в офисе нашего банка).
Обратите внимание, что обязательно нужно выполнить и некоторые требования:
- вы должны быть зарегистрированы в мобильном приложении BNB-Bank. Это нужно для дальнейшего обмена и подписания документов с помощью СМС-кода (при необходимости). Документы для ознакомления и подписания будут находиться в личном кабинете в разделе «Ещё» - «Документы».
Можно ли получать сообщения от банка на номер телефона иностранного оператора?
К сожалению, сейчас такая возможность отсутствует. Для того, чтобы вы могли пользоваться сервисами нашего банка в полном объеме, рекомендуем иметь номер телефона белорусского оператора связи.
Обслуживание в офисе банка
Какой документ нужно предъявить сотруднику банка для совершения операции или предоставления консультации по действующим продуктам?
При обращении в банк, пожалуйста, имейте при себе один из следующих документов:
- паспорт гражданина Республики Беларусь;
- вид на жительство в Республике Беларусь;
- удостоверение беженца;
- идентификационная карта гражданина Республики Беларусь;
- биометрический вид на жительство в Республике Беларусь иностранного гражданина;
- биометрический вид на жительство в Республике Беларусь лица без гражданства;
- паспорт иностранного гражданина, лица без гражданства
- свидетельство о регистрации ходатайства о предоставлении статуса беженца, дополнительной защиты или убежища в Республике Беларусь.
Мы не сможем оказать услуги при предъявлении водительского удостоверения, биометрического паспорта для выезда за пределы нашей страны, пенсионного удостоверения.
В каких случаях при совершении операции в кассе нужно предоставлять кассиру документ, удостоверяющий личность?
Документ вам понадобится в следующих случаях:
- при совершении операции в кассе на сумму, равную или превышающую 1000 базовых величин;
- при совершении финансовых операций, связанных с банковскими, денежными, переводами по поручению отправителя (плательщика) на сумму, равную или превышающую 100 базовых величин. Исключения - операции по карточкам, платежи через ЕРИП, прямое дебетование счета;
- при пополнении наличными текущего счета физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, в белорусских рублях на сумму равную или превышающую 50 базовых величин, в том числе через ЕРИП;
- при совершении расходных операций в кассах на сумму равную или превышающую 3 200 BYN с использованием QR-кода из мобильного приложения;
- в некоторых иных случаях.
Важно! При совершении операции в кассе на сумму равную или превышающую 2000 базовых величин, вам необходимо предоставить документы (или их копии), подтверждающие источник происхождения средств, датированные сроком не более 2-х лет.
Например:
- кредитный договор;
- договор дарения, договор займа с нотариально заверенной отметкой;
- договор продажи имущества, включая ценные бумаги;
- свидетельство о праве на наследство;
- выписка о снятии средств со счета, содержащая сведения об источнике поступления средств, например, дивиденды, заработная плата, премии, бонусы, страховые выплаты, личный дохода индивидуального предпринимателя и т.п.;
- выписка о снятии средств с вкладного счета (срок нахождения средств на счете должен быть не менее одного месяца), иная информация, подтверждающая источник происхождения наличных.
Почему в кассе у меня не приняли купюру в иностранной валюте?
При приеме и обработке наличных, кассир обязан проверять ее подлинность и платежность. У касс банка всегда есть Перечень признаков платежности банкнот и монет Национального банка Республики Беларусь, установленный законодательством, Перечень признаков платежности банкнот в иностранной валюте, утвержденный решением Правления Банка.
Основными причинами отказа в принятии купюры в иностранной валюте может быть несоответствие предъявленной купюры установленному Перечню признаков платежности купюр в иностранной валюте.
Ознакомиться с Перечнем признаков платежности купюр в иностранной валюте вы можете на сайте Банка.
В отделениях большие очереди. Есть ли какая-то альтернатива получить обслуживание и избежать очереди в офисе?
Практически все услуги БНБ-Банка можно получить дистанционно через Центр клиентского сервиса, который работает круглосуточно и без выходных, а также в нашем мобильном приложении BNB-Bank. Если для вас важно попасть на обслуживание в отделение – рекомендуем воспользоваться сервисом онлайн-бронирования места в очереди в системе Earlyone. Просто скачайте одноименное мобильное приложение и действуйте по интуитивно понятной инструкции.
Подробнее о том, как это работает, мы описали здесь.
Особенности обслуживания нерезидентов в банке
Открывает ли БНБ-Банк карточки или счета нерезидентам?
Да, мы открываем нерезидентам карточки и счета. Важно обратить внимание на следующее: если вы нерезидент и у вас еще нет счетов или карточек в нашем банке, открыть первый счет или выпустить карточку вы сможете только при личном обращении в банк.
Тарифы для нерезидентов могут отличаться. С ними можно ознакомиться здесь.
Какие документы должен иметь при себе нерезидент, если обращается лично в офис БНБ-Банка?
При себе обязательно необходимо иметь национальный паспорт или заграничный паспорт (для граждан тех стран, где он используется). Все адреса наших офисов и точек обслуживания с режимами работы размещены здесь.
Может ли нерезидент открыть карточку или счёт дистанционно?
Да, может. Если у вас уже есть какой-либо продукт нашего банка – вы можете сделать это в мобильном приложении BNB-Bank. Стоимость открытия карточки или счёта отобразится там же.
Но открыть первый счет или выпустить карточку вы сможете только при личном обращении в банк.
