Расчётно-кассовое обслуживание

Открытие счета юридическому лицу-резиденту

1. Копия учредительных документов– устава (учредительного договора), имеющего штамп, свидетельствующий о проведении государственной регистрации, удостоверенные владельцем счета.

В случае получения банком копии устава клиента через АИС «Взаимодействие» предоставления данных документов на бумажном носителе не требуется.

2. Карточка с образцами подписей должностных лиц юридического лица, имеющих право распоряжаться банковским счетом. Подлинность подписей лиц, включаемых в карточку, может быть засвидетельствована нотариально или уполномоченным сотрудником банка. Лица, указанные в карточке с образцами подписей, сотруднику банка предъявляют:

• документ, удостоверяющий личность (паспорт, вид на жительство в Республике Беларусь, удостоверение беженца);
• документы, подтверждающие полномочия должностных лиц юридического лица (оригиналы (надлежаще заверенные копии или выписки) протоколов, решений, приказов (распоряжений), доверенностей об избрании (назначении) на соответствующую должность, вступлении в должность, исполнении обязанностей или о наделении необходимыми полномочиями);
• в случае если функции исполнительного органа передаются на основании гражданско-правового договора – гражданско-правовой договор.

3. Копия документа, удостоверяющего личностьучредителей (участников) юридического лица и бенефициарных владельцев* (паспорт, вид на жительство в Республике Беларусь, удостоверение беженца), заверенная руководителем юридического лица либо лицом, им уполномоченным.

Клиент обязан определить своих бенефициарных владельцев* и предоставить актуальные и достоверные данные о них.

*бенефициарный владелец - физическое лицо, которое является собственником имущества клиента, либо владеет не менее чем 10 процентами акций (долей в уставном фонде, паев) клиента-организации, либо прямо или косвенно (через третьих лиц) в конечном итоге имеет право или возможность давать обязательные для клиента указания, влиять на принимаемые им решения или иным образом контролировать его действия

Клиент несет полную ответственность за актуальность и достоверность предоставляемых Банку документов и сведений, в том числе полученных из МСИ.
 

Открытие счета юридическому лицу-нерезиденту, представительству нерезидента

1. Копия учредительных документов (устава, учредительного договора, иного документа, на основании которого действует юридическое лицо), оформленная с учетом требований, предъявляемым к таким документам; * 
Представительства юридических лиц-нерезидентов, расположенных на территории Республики Беларусь, дополнительно предоставляют копию или оригинал положения о представительстве, утвержденного иностранной организацией, оформленного с учетом требований, предъявляемым к таким документам.* 

2. Документ, подтверждающий государственную регистрацию юридического лица (выписка из торгового регистра страны учреждения нерезидента, датированная не позднее одного года до подачи заявления об открытии счета, иной эквивалентный документ, подтверждающий юридический статус в соответствии с законодательством страны его учреждения), оформленный с учетом требований, предъявляемым к таким документам;* 
Представительства юридических лиц-нерезидентов, расположенных на территории Республики Беларусь, дополнительно предоставляют копию или оригинал разрешения на открытие представительства, выданного областным (Минским городским) исполнительным комитетом, удостоверенного владельцем счета.

3. Карточка с образцами подписей должностных лиц юридического лица, имеющих право распоряжаться банковским счетом. Подлинность подписей лиц, включаемых в карточку, может быть засвидетельствована нотариально или уполномоченным сотрудником банка. Если подлинность подписей на карточке свидетельствуется уполномоченным сотрудником банка, дополнительно предоставляются документы для оформления карточки, удостоверенные владельцем счета:

• документы, подтверждающие полномочия должностных лиц юридического лица, чьи подписи вносятся в карточку с образцами подписей (оригиналы (надлежаще заверенные копии) или выписки из протоколов, решений, приказов (распоряжений) и (или) трудовых договоров (контрактов), доверенностей об избрании (назначении) на соответствующую должность, вступлении в должность, исполнении обязанностей или о наделении необходимыми полномочиями);
• документ, удостоверяющий личность (паспорт, вид на жительство в Республике Беларусь, удостоверение беженца, идентификационную карту; биометрический вид на жительство в Республике Беларусь иностранного гражданина; биометрический вид на жительство в Республике Беларусь лица без гражданства);

4. Копия документа, удостоверяющего личность учредителей (участников) юридического лица и бенефициарных владельцев** (паспорт, вид на жительство в Республике Беларусь, удостоверение беженца, идентификационную карту; биометрический вид на жительство в Республике Беларусь иностранного гражданина; биометрический вид на жительство в Республике Беларусь лица без гражданства), удостоверенные владельцем счета.

Клиент обязан определить своих бенефициарных владельцев** и предоставить актуальные и достоверные данные о них.

* Требования, предъявляемые к документам:

Документы и (или) их копии, выданные, составленные или удостоверенные за пределами Республики Беларусь согласно законодательству иностранных государств, представляются в Банк Клиентом-нерезидентом при наличии их консульской легализации, или апостиля, если иное не предусмотрено законодательством Республики Беларусь или международными договорами Республики Беларусь. Документы и (или) их копии, представляются на одном из государственных языков Республики Беларусь. Документы, составленные на иностранном языке, должны сопровождаться переводом на белорусский или русский язык (подлинность подписи переводчика должна быть засвидетельствована нотариально).

Документы и (или) их копии, подтверждающие юридический статус Клиента-нерезидента, должны быть заверены и (или) легализованы (удостоверены) в соответствии с вышеуказанными требованиями не позднее одного года до даты их предоставления в Банк.

**Бенефициарный владелец - физическое лицо, которое является собственником имущества клиента, либо владеет не менее чем 10 процентами акций (долей в уставном фонде, паев) клиента-организации, либо прямо или косвенно (через третьих лиц) в конечном итоге имеет право или возможность давать обязательные для клиента указания, влиять на принимаемые им решения или иным образом контролировать его действия

Клиент несет полную ответственность за актуальность и достоверность предоставляемых Банку документов и сведений, в том числе полученных из МСИ.

Банк оставляется за собой право затребовать иные документы после получения и изучения вышеуказанных документов.

Открытие счета индивидуальному предпринимателю, нотариусу

1. Копия свидетельства о государственной регистрации, удостоверенная владельцем счета;

В случае получения банком копии свидетельства о государственной регистрации через АИС «Взаимодействие» предоставления данных документов на бумажном носителе не требуется.

2. Карточка с образцами подписей.Подлинность подписей лиц, включаемых в карточку, может быть засвидетельствована нотариально или уполномоченным сотрудником банка.

• индивидуальный предприниматель, нотариус должен предоставить сотруднику банка для обозрения документ, удостоверяющий личность (паспорт, вид на жительство в Республике Беларусь, удостоверение беженца)
• В карточке указывается полное наименование(индивидуальный предприниматель, нотариус указывает полностью свои фамилию, имя, отчество, а также указывает слова «индивидуальный предприниматель», «нотариус».

Клиент несет полную ответственность за актуальность и достоверность предоставляемых Банку документов и сведений, в том числе полученных из МСИ.
 

Открытие счета бюджетным организациям

1. Распоряжение органа государственного казначейства на открытие счета в ОАО «БНБ-Банк», по форме, утвержденной Приказом Министерства финансов РБ 30 мая 2013 г. N 148 «Об установлении формы распоряжения органа государственного казначейства»

2. Копия учредительных документов – устава (учредительного договора), имеющего штамп, свидетельствующий о проведении государственной регистрации, удостоверенные владельцем счета. В случае получения банком копии устава клиента через АИС «Взаимодействие» предоставления данных документов на бумажном носителе не требуется.

3. Карточка с образцами подписей должностных лиц юридического лица, имеющих право распоряжаться банковским счетом. Подлинность подписей лиц, включаемых в карточку, может быть засвидетельствована нотариально или уполномоченным сотрудником банка. Лица, указанные в карточке с образцами подписей, сотруднику банка предъявляют:

• документ, удостоверяющий личность (паспорт, вид на жительство в Республике Беларусь, удостоверение беженца);
• документы, подтверждающие полномочия должностных лиц юридического лица (оригиналы (надлежаще заверенные копии или выписки) протоколов, решений, приказов (распоряжений), доверенностей об избрании (назначении) на соответствующую должность, вступлении в должность, исполнении обязанностей или о наделении необходимыми полномочиями);
• в случае если функции исполнительного органа передаются на основании гражданско-правового договора – гражданско-правовой договор.

4. Копия документа, удостоверяющего личность учредителей (участников) юридического лица и бенефициарных владельцев* (паспорт, вид на жительство в Республике Беларусь, удостоверение беженца), заверенная руководителем юридического лица либо лицом, им уполномоченным.

Клиент обязан определить своих бенефициарных владельцев* и предоставить актуальные и достоверные данные о них. 

*бенефициарный владелец - физическое лицо, которое является собственником имущества клиента, либо владеет не менее чем 10 процентами акций (долей в уставном фонде, паев) клиента-организации, либо прямо или косвенно (через третьих лиц) в конечном итоге имеет право или возможность давать обязательные для клиента указания, влиять на принимаемые им решения или иным образом контролировать его действия

Клиент несет полную ответственность за актуальность и достоверность предоставляемых Банку документов и сведений, в том числе полученных из МСИ.
 

Открытие временного счета учредителю-физическому лицу для формирования уставного фонда создаваемого юридического лица

1. Копия решения учредителя, протокола собрания учредителей о создании юридического лица, с указанием возложения обязанностей на открытие (закрытие) временного счета и распоряжение денежными средствами, находящимися на счете на физическое лицо, заверенную лицом, уполномоченным учредителями;

2. Документ, удостоверяющий личностьфизического лица-владельца счета (паспорт, вид на жительство, удостоверение беженца);

Клиент несет полную ответственность за актуальность и достоверность предоставляемых Банку документов и сведений, в том числе полученных из МСИ.
 

Также заполнить документы по установленной ОАО «БНБ-Банк» форме

1. Заявление на открытие счета в банке;

2. Вопросник идентификации клиента* (ИП);

3. Вопросник идентификации клиента* (юридическое лицо);

4. Вопросник идентификации клиента* (физическое лицо);

*Вопросник клиента по установленной банком форме заполняется в целях идентификации клиента в соответствии с Законом Республики Беларусь от 30.06.2014 года № 165-З О мерах по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения. Обратите, пожалуйста, внимание на преамбулу вопросника, где содержатся требования по заполнению, а также включите «макросы».

В случае реорганизации путем присоединения или преобразования, а также в случае изменения наименования юридического лица:

• Копия новой редакции Устава или изменений в Устав, содержащие сведения о реорганизации путем присоединения/ преобразования или изменении наименования юридического лица, имеющий штамп, свидетельствующий о проведении государственной регистрации, удостоверенные владельцем счета;
• Заявление на переоформление счета по установленной ОАО «БНБ-Банк» форме;
• Карточка с образцами подписей должностных лиц юридического лица, имеющих право распоряжаться банковским счетом.

Лица, указанные в карточке с образцами подписей, сотруднику банка предъявляют:

- ДУЛ*; 

- документы, подтверждающие полномочия должностных лиц юридического лица (оригиналы (надлежаще заверенные копии или выписки) протоколов, решений, приказов (распоряжений), доверенностей об избрании (назначении) на соответствующую должность, вступлении в должность, исполнении обязанностей или о наделении необходимыми полномочиями);

- гражданско-правовой договор в случае, если функции исполнительного органа передаются на основании гражданско-правового договора;

• Вопросник идентификации клиента (юридическое лицо);
• Копия ДУЛ* учредителей (участников) юридического лица и бенефициарных владельцев** (паспорт, вид на жительство в Республике Беларусь, удостоверение беженца), заверенная руководителем юридического лица либо лицом, им уполномоченным.
• Заявление на присоединение к Правилам (при необходимости).

В случае изменения фамилии, имени, отчества индивидуального предпринимателя:

• Свидетельство о государственной регистрации;
• Заявление на переоформление счета по установленной ОАО «БНБ-Банк» форме;
• Карточка с образцами подписей. 

Лица, указанные в карточке с образцами подписей, сотруднику банка предъявляют:

- ДУЛ*;

• Вопросник идентификации клиента (ИП);
• Заявление на присоединение к Правилам (при необходимости).

В случае открытия в отношении владельца счета конкурсного (ликвидационного) производства:

при переоформлении счета на Ликвидатора:

• Решение учредителей о ликвидации юридического лица и назначении ликвидатора;
• Заявление на переоформление счета по установленной ОАО «БНБ-Банк» форме;
• Карточка с образцами подписей;
• Документы на Ликвидатора:

- для индивидуального предпринимателя: свидетельство о государственной регистрации; ДУЛ*;

- для юридического лица: свидетельство о государственной регистрации; документы, подтверждающие полномочия представителя юридического лица; доверенность представителя уполномоченного лица, ДУЛ* представителя, включенного в карточку с образцами подписей; копия ДУЛ* учредителей (участников) юридического лица и бенефициарных владельцев** (паспорт, вид на жительство в Республике Беларусь, удостоверение беженца), заверенная руководителем юридического лица либо лицом, им уполномоченным.

- если иное физическое лицо – ДУЛ*

• Заявление на присоединение к Правилам (при необходимости)

при переоформлении счета на антикризисного управляющего (управляющего в производстве по делу об экономической несостоятельности (банкротстве)) (далее – Управляющий):

• Определение Суда об открытии конкурсного производства и назначении Управляющего;
• Заявление на переоформление счета по установленной ОАО «БНБ-Банк» форме;
• Карточка с образцами подписей;
• Документы на Управляющего:

- для индивидуального предпринимателя: свидетельство о государственной регистрации; ДУЛ*;

- для юридического лица: свидетельство о государственной регистрации; документы, подтверждающие полномочия представителя юридического лица; доверенность представителя уполномоченного лица, ДУЛ* представителя, включенного в карточку с образцами подписей; копия ДУЛ* учредителей (участников) юридического лица и бенефициарных владельцев** (паспорт, вид на жительство в Республике Беларусь, удостоверение беженца), заверенная руководителем юридического лица либо лицом, им уполномоченным.

- если иное физическое лицо – ДУЛ*;

• Заявление на присоединение к Правилам (при необходимости)

* ДУЛ - документ, удостоверяющий личность (паспорт, вид на жительство в Республике Беларусь, удостоверение беженца)

** бенефициарный владелец - физическое лицо, которое является собственником имущества клиента, либо владеет не менее чем 10 процентами акций (долей в уставном фонде, паев) клиента-организации, либо прямо или косвенно (через третьих лиц) в конечном итоге имеет право или возможность давать обязательные для клиента указания, влиять на принимаемые им решения или иным образом контролировать его действия.